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Décaissement automatique de crédits

Cette fonctionnalité de Loan Performer vous permet de décaisser plusieurs crédits à la même date.

Comment décaisser plusieurs crédits à la même date?

Pour cela, rendez - vous sur le menu Crédits\Décaissement automatique de crédits, l'écran suivant s'affiche:

• Date de décaissement: Entrez la date de décaissement des crédits p.ex. "30/06/2016".
• Date d'approbation: Entrez dans ce champ la date de début de la période dans laquelle les approbations ont été faites p.ex. "01/06/2016" et dans le champ au, entrez la date de fin p.ex. "17/06/2016" ou activez la case à cocher Tous pour sélectionner tous les crédits qui ont été approuvés.
• Du numéro de crédit: Entrez dans ce champ le numéro de départ de la gamme de crédits à décaisser p.ex. "KA/000058" et dans le champ au, entrez le dernier numéro p.ex. "KA/000062" ou activez la case à cocher Tous pour sélectionner tous les crédits qui ont été approuvés.
• Type de clients: À partir du menu déroulant, sélectionnez le type de clients dont vous souhaitez décaisser les crédits approuvés p.ex. "Tous les clients".
• Type de crédits: À partir du menu déroulant, sélectionnez le type de crédits que vous souhaitez décaisser p.ex. "Taux fixe".
• Mettre à jour les dates d'échéance: À partir du menu déroulant, sélectionnez l'option préférable de mise à jour des dates d'échéance des crédits ayant les dates de décaissement différentes des dates de demande.

Les options de mise à jour des dates d'échéance sont comme suit:

• Ne pas mettre à jour les dates d'échéance: Dans ce cas, les dates d'échéance originales ne seront pas touchées.
• Mettre à jour les dates d'échéance de la différence entre la date de demande et de décaissement: Dans ce cas, les dates d'échéance seront modifiées au décaissement pour tenir compte des jours écoulés entre la date de demande des crédits et la date de décaissement. Cette option est favorable aux crédits avec des périodes de tranche courtes p.ex. "Quotidiennement", "Hebdomadairement" etc.
• Recalculer les dates d'échéance selon la date actuelle de décaissement: Cette option est favorable aux crédits avec des périodes de tranche longues p.ex. "Mensuellement". Dans ce cas, les dates d'échéance seront reportées d'un mois à partir de la la date de décaissement. Pour des crédits à taux dégressif (Voir l'option Type de crédit c. à d., Amortissement dégressif ou Solde dégressif escompté), une option supplémentaire s'affichera:
• Recalculer les dates d'échéance et les montants selon la date actuelle de décaissement: C'est parce que les mois comptent différents nombres de jours.  

Remarquez que la modification des dates d'échéance faites à ce niveau annulera toutes les modifications précédentes faites à la demande de crédit dans le menu Crédits\Demande de crédit\Saisie de crédit- partie 1. En plus, si vous avez choisi de mettre à jour automatiquement les dates d'échéance selon les jours ouvrables dans le menu Système\Configuration\Jours ouvrables, le calendrier de remboursement sera également actualisé.

• Numéro de pièce comptable: Saisissez dans le champ le numéro de pièce comptable p.ex. "0000000863". Pour rendre le champ obligatoire, activez la case à cocher "Le numéro de pièce comptable est obligatoire pour la saisie d'opérations" dans le menu Système\Configuration\Registre Partie 2. Ainsi, le champ devient jaune.

• Cependant, si vous avez activé la case à cocher "Numéro de reçu utilisé aussi comme numéro de pièce comptable" dans le menu Système\Configuration\Reçus\Configuration générale du reçu, le champ sera en mode lecture seule et vous ne serez pas en mesure de saisir le numéro de pièce comptable. LPF les générera automatiquement et ils seront les même que les numéros de reçu.

• Mode de paiement: Sélectionnez le mode de paiement de l'argent p.ex. "Espèces". Le mode de paiement par défaut est défini dans le menu Système\Configuration\Crédits.
• Cash: Sélectionnez le compte de caisse de l'IMF duquel le montant de crédit sera retiré. Les comptes de caisse devraient avoir été créés dans le menu Système\Configuration\Comptes de caisse et le compte de caisse par défaut de l'utilisateur de LPF défini dans le menu Système\Configuration\Utilisateurs\Ajouter un utilisateur..
• Par chèque: Cette option vous permet de décaisser le crédit par chèque. Lorsque vous activez la case à cocher, l'écran suivant s'affiche:

• Le chèque vient de/va à: Dans ce champ, entrez la banque de l'IMF à partir de laquelle le montant de crédit à décaisser par chèque sera transféré p.ex. "Stanbic". Les banques de l'IMF devraient avoir été créées dans le menu Système\Configuration\Paramètres bancaires.
• Numéro de chèque: Saisissez dans ce champ le numéro du chèque p.ex. "100".
• Type de chèque: Sélectionnez le type de chèque p.ex. "Type 1".

• Cliquez sur le bouton "Sauvegarder" pour enregistrer les informations.

• Remarque: Pour le décaissement par chèque, si vous avez activez la case à cocher "Les dates d'échéance doivent être reportées à la date de compensation du chèque" dans le menu "Système\Configuration\Crédits", le calendrier de remboursement sera mis à jour à la compensation du chèque dans le menu Système\Compensation de chèque et non pas au décaissement.

• Transfert au compte d'épargne: Lorsque vous sélectionnez cette option, un menu supplémentaire s'affiche (Voir l'image ci - dessous):

• Produit d'épargne: À partir du menu déroulant, sélectionnez le produit d'épargne auquel vous souhaitez transférer le montant du crédit. Le client devrait avoir ouvert le compte d'épargne dans le menu Épargne\Ouvrir un compte d'épargne.
• Transfert au compte bancaire du client: Lorsque vous activez cette case à cocher, des options supplémentaires s'affichent (Voir l'image suivante):

• Du cpte: Dans ce champ entrez la banque de l'IMF de laquelle le montant de crédit sera retiré p.ex. "Stanbic Bank" et dans le champ Au cpte, entrez le compte bancaire du client auquel le montant de crédit sera transféré p.ex. "Barclays". Les comptes bancaires du client devraient avoir été entrés dans le menu Clients\Clients individuels\Données Personnelles.
• Créer un fichier CSV: Cette option vous permet de créer un fichier similaire à un fichier MS Excel qui portera les détails du client et le montant de crédit lui décaissé. Lorsque vous activez la case à cocher, une autre option Répertoire s'affiche pour que vous puissiez indiquer l'emplacement où le fichier sera enregistré.
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• Tous les crédits: Lorsque vous cochez cette option, tous les crédits dans la grille seront décaissés. Cependant, si vous souhaitez décaisser un crédit particulier, désactivez - là et activez la case à cocher correspondant au crédit.
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Remarquez que certaines valeurs dans la grille ne sont pas modifiables telles que le "Numéro de crédit", le "Nom de client", la "Date d'approbation" et le "Montant de crédit. Cependant, il y a celles qui peuvent être modifiées avant le décaissement telles que le "Numéro de pièce comptable", le "Numéro de chèque" le "Montant de commission" les "Frais de dossier" pour chaque crédit.

• Rafraîchir: Cliquez sur le bouton pour actualiser les valeurs dans la grille après une modification. Par exemple, si vous modifiez le montant de commission, cliquez sur le bouton pour effectuer la modification.
• Réinitialiser: Cliquez sur le bouton pour rejeter toute modification apportée à une valeur dans la grille.
• Sauvegarder: Cliquez sur le bouton pour effectuer le décaissement. Un message indiquant le nombre de crédits à décaisser s'affiche (Voir l'image ci - dessous):

Cliquez sur "OUI" pour procéder

Cliquez sur Fermer pour quitter sans décaisser les crédits.

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